Au Sénégal, la fintech Wave aurait bloqué le compte marchand de TESCO boutique (qui n’a pas de liens avec le britannique TESCO) à la suite d’une incohérence de transactions décelée par son système de surveillance. Il s’agirait vraisemblablement d’un schéma de Ponzi selon des experts qui suivent de près le dossier. La Banque Centrale des Etats de l’Afrique de l’Ouest (BCEAO) et la Cellule Nationale de Traitement des Informations Financières en abrégé (CENTIF) ont été saisies du dossier.
Répertoriée comme une société de travail en ligne, Tesco Boutique proposait des revenus de 30 000 à 140 000 FCFA par jour à ses salariés qui travaillaient sur le plateforme.L’adhérent devait faire recruter 20 personnes pour percevoir plus d’argent via Wave et Orange Money. Les jeunes « parrainés » convaincus de faire des plus values importants ont ouvert un compte et investi à partir de 1 000 FCFA. En tout, ils seraient aujourd’hui plus de 15 000 à devoir de l’argent à la plateforme.
Schéma de fonctionnement
Comme tous les systèmes de Ponzi, les premiers venus sont rémunérés par l’apport des derniers venus. Ainsi, lorsqu’un investissement de 1 000 francs est réalisé, un gain de 30 francs CFA par jour est obtenu, correspondant au niveau 1. Avec cinq personnes parrainées et un investissement de 50 000 FCFA, le niveau 2 est atteint, permettant de gagner 2 000 FCFA par jour. Pour le niveau 3, il faut parrainer dix personnes avec des revenus mensuels de 800 000 francs.
Tout allait bien jusqu’à la mi août quand Wave et Orange Money, flairant le pot aux roses, ont décidé de bloquer le compte de TESCO.