Directrice Générale de la Caisse des Dépôts et Consignations du Bénin depuis juillet 2023, Maryse LOKOSSOU a accordé un entretien exclusif à Financial Afrik dans lequel elle revient sur le rôle et la mission de l’institution. Titulaire d’un Master 2 en Banques et Finances à l’Université du Havre, puis d’un Executive MBA de HEC Paris en 2021, celle qui est passée dans des postes clés à BNP Paribas, Atos, et Société Générale, avant de devenir Conseillère technique aux financements internationaux au Bénin en 2017 puis Directrice de Cabinet du Président de la Banque Ouest Africaine de Développement (BOAD) en 2020, estime que « la mobilisation des ressources locales est un enjeu majeur pour la CDC Bénin ». Exclusif.
Pouvez-vous nous présenter la CDC Bénin ?
La Caisse des Dépôts et Consignations du Bénin communément appelée (CDC Bénin) est une réforme majeure du Programme d’Actions du Gouvernement (PAG) de son Excellence, le Président Patrice TALON. Placée sous la tutelle du Ministère de l’Economie et des Finances en charge de la coopération, elle est dotée d’une autonomie financière et investie d’une mission d’intérêt général à travers la loi n°2018-38 du 17 octobre 2018 portant sa création.
A cet égard, elle intervient dans tous les secteurs en lien avec le PAG tels que : l’industrie, l’agriculture et l’agro-industrie, les infrastructures (maritimes, numériques, etc.), l’éducation, les énergies renouvelables, l’immobilier, etc. Ces interventions doivent contribuer à la croissance économique et au progrès social du pays tout en impactant durablement la vie de chaque béninois.
Conformément aux dispositions que lui confère la loi sus évoquée, la CDC Bénin, dès son opérationnalisation mobilise les ressources dans l’économie nationale (cautions judiciaires, les consignations administratives, les excédents de retraites, les cautionnements pour occupation du domaine public, les cautionnements des candidats aux élections, les fonds reçus en dépôts par les notaires et par les greffes des tribunaux, les fonds destinés aux indemnisations des expropriés pour cause d’utilité publique et non employés, les fonds issus de liquidation des entreprises publiques, etc.),les fructifie en les orientant plus efficacement à travers divers instruments d’interventions dans le financement de l’économie nationale, en complémentarité du secteur financier (banques, SGI, SFD, assurances, fonds de garanties, etc.). Elle constitue ainsi un catalyseur pour l’économie et ne vient donc pas en concurrence du secteur financier béninois, mais plutôt en soutien. A ce titre, elle embrasse un pan du besoin de financement des entreprises pour lequel ce dernier ne dispose pas encore d’offres.
Afin de réussir ses missions, la CDC Bénin s’appuie sur ses trois principaux métiers : investisseur d’intérêt général, investisseur financier, gestionnaire pour compte de tiers. Elle utilise divers types d’instruments comme : prendre des parts au capital social des entreprises, leur octroyer des prêts sur une durée en lien avec le projet présenté, ou leur accorder des garanties. Elle prend ainsi les premiers risques avec le ou les promoteurs (dérisquer /rehausser le projet), afin de permettre à d’autres investisseurs ou institutions financières de co-financer les projets.
La CDC Bénin prend également des participations dans les PME-PMI et les entreprises qu’elle accompagne au regard d’un certain nombre de critères en alignement avec le PAG, l’impact économique et social (intérêt général). En cela, elle apporte des solutions concrètes et innovantes adaptées au contexte et à l’environnement béninois.
A titre d’illustration, elle a investi dans trois industries textiles intégrées (Bénin Textile, Bénin Textile Corporation et Société des Textiles du Bénin) ainsi qu’un programme industriel dédié à la transformation de la noix de cajou. Toutes ces industries, implantées au cœur de la Zone Industrielle de Glo-Djigbé -GDIZ (joint-venture entre l’Etat Béninois et le Groupe ARISE IIP) sont déjà opérationnelles et emploient déjà des milliers de valeureux béninois. Environ trois mille (3.000) employés dont 85% de femmes travaillent dans les unités de transformation de cajou.
La CDC Bénin a apporté un appui financier à la Société Béninoise d’Infrastructures Numériques (SBIN SA) dans le cadre de la mise en exploitation de CELTIIS, 3ème opérateur de téléphonie mobile au Bénin. L’Institution a également investi dans le Port Autonome de Cotonou (PAC), et détient l’Immobilière du Centre des Affaires Maritimes (ICAM) SA, société en charge de la réalisation et de l’exploitation du Centre des Affaires Maritimes en cours de construction.
Un an après votre nomination, quel bilan faites-vous de vos actions à la tête de cette institution ?
Poursuivre la consolidation des acquis de la CDC Bénin au cours de ces 365 derniers jours, reste une expérience enrichissante empreinte de belles perspectives. Sous la nouvelle impulsion, l’Institution a notamment travaillé sur les principaux chantiers ci-après :
–La revue à mi-parcours du plan stratégique, “L’ENVOL (2021-2025)” et l’actualisation de la feuille de route (2024-2025) que nous avons collégialement nommée « WEZIZA » ; Cette revue a permis de prioriser les objectifs stratégiques, pierre angulaire à la réussite de nos mandats, de mettre en place un cadre de suivi évaluation des projets, de réaliser une revue organisationnelle et de mettre en place un organigramme optimisé, rationnalisé, permettant de répondre aux enjeux de cette feuille de route et d’atteindre les objectifs.
–La redynamisation de la mobilisation des ressources domestiques : La mobilisation des ressources auprès de nos partenaires est un enjeu de vitalité pour la Caisse. Car de ces ressources collectées, dépendent les investissements réalisés en faveur du tissu industriel et la contribution à la croissance économique et sociale ;
–Le renforcement de la Responsabilité Sociétale de l’Entreprise (RSE) : La CDC Bénin est un investisseur responsable. A cet égard, une attention particulière a davantage été portée à nos parties prenantes internes et externes à travers l’exécution de diverses initiatives en leur faveur. Ce chantier a été renforcé compte tenu des impacts de nos activités sur l’environnement, l’économie et la société. La CDC Bénin a également au cours de ces 365 derniers jours, poursuivit l’opérationnalisation de l’Assistance Technique pour la Facilité Verte obtenue auprès de la Banque Africaine de Développement (BAD). Grâce à cette facilité verte, la CDC Bénin pourra attirer et augmenter l’investissement privé dans des projets sobres en carbone et résilients au climat d’une part. D’autre part, elle est davantage outillée pour mieux accéder aux ressources financières internationales tout en attirant les capitaux privés vers des projets durables portés par des acteurs aussi bien étrangers que locaux.
Les efforts en termes de mobilisation des ressources ont porté des fruits satisfaisants. En effet, au 31 décembre, la CDC Bénin a mobilisé 808 880 millions de FCFA en consignations, marquant une augmentation de 7% par rapport à 2022. Avec des déconsignations de 85 371 millions de FCFA, le solde net des consignations s’établit à 723 508 millions de FCFA. De plus, 147 524 millions de FCFA ont été mobilisés en 2023 dans le cadre de la gestion pour compte de tiers.
Ces performances confirment la bonne santé financière de l’Institution. C’est le lieu de remercier le capital humain de la Caisse, la Commission de surveillance et tous les partenaires dont les efforts cumulés ont permis d’obtenir ces résultats que nous continuerons d’enrichir.
Quelle est votre stratégie d’investissement ?
La stratégie d’investissement de la CDC Bénin est basée sur celle du modèle des caisses de dépôts. Elle consiste à mobiliser les ressources longues à faible coût et à financer l’économie nationale grâce à une ingénierie financière.
Il s’agit notamment des :
o Prises de participation,
o Placements financiers,
o Prêts moyen et long terme,
o Garanties,
o Véhicules,
o Quasi-Equity
La CDC Bénin adopte une stratégie dite de « first risk » afin de rassurer les partenaires financiers et les investisseurs. Elle effectue également la structuration de financements stratégiques, les financements et cofinancements de projets avec d’autres institutions financières. Par ailleurs, elle adapte également la structuration aux besoins des projets et entreprises en termes de maturité et de la spécificité des entreprises.
Quels sont les mécanismes mis en place par la CDC Bénin pour le financement des PME/PMI ?
La CDC Bénin a conclu un partenariat avec l’Agence de Développement des Petites et Moyennes Entreprises (ADPME) pour financer les PME/PMI via le projet PAEB, visant à améliorer l’impact et l’efficacité. Le projet PAEB soutient la coordination des politiques publiques d’appui à l’entrepreneuriat au Bénin et renforce les services financiers et non financiers aux entreprises.
Contexte : Le Bénin a connu un développement rapide mais présente des disparités économiques. Les MPME font face à quatre contraintes majeures : le manque de projets dans les secteurs de croissance durable, les difficultés d’accès au financement, l’absence d’infrastructures de soutien, et les obstacles à l’accès au marché.
Descriptif : Le projet se divise en trois composantes :
1. Renforcement des capacités institutionnelles : Coordination des dispositifs d’appui et orientation des bénéficiaires vers les institutions adéquates.
2. Accompagnement des jeunes entreprises : Mise en place de mécanismes d’identification, de sélection et d’accompagnement des jeunes entreprises, incluant des formations sur les enjeux genre, environnementaux et sociaux.
3. Renforcement de la compétitivité des entreprises existantes : Appui financier et non financier pour moderniser les entreprises à fort potentiel et stimuler l’émergence de champions nationaux.
Le financement total est de 32,2 millions d’euros, répartis entre prêts et subventions de l’AFD et de l’Union Européenne.
Impacts : Le projet vise à renforcer l’écosystème entrepreneurial béninois en mobilisant des partenaires pour améliorer l’offre de services aux entreprises. Au total, 545 MPME seront accompagnées, dont au moins 40% de femmes entrepreneures.
La CDC Bénin soutient également le secteur bancaire en le refinançant afin que ce dernier dispose de liquidités suffisantes pour contribuer à la croissance des PME.
À quels défis la CDC Bénin est-elle actuellement confrontée, et quelles sont vos perspectives ?
La mobilisation des ressources locales est un enjeu majeur pour la CDC Bénin. L’Institution travaille à diversifier ses ressources, identifier des niches de collecte afin de continuer à contribuer au financement du développement économique et social du Bénin.
Poursuivre l’opérationnalisation de la Caisse, la mise en œuvre de projets notamment la facilité verte obtenue auprès de la BAD (Banque Africaine de Développement), renforcer l’intégration des enjeux de développement durable dans ses décisions d’investissement sont autant de perspectives qui seront mise en œuvre par la CDC Bénin au cours des prochains mois.
Pour finir, quels sont vos engagements sociaux ?
La CDC Bénin a placé la Responsabilité Sociétale de l’Entreprise (RSE) au cœur de sa stratégie globale. Depuis deux ans, l’Institution s’est dotée d’une stratégie RSE, élaborée sur la base des directives de la norme volontaire ISO 26000. Elle publie annuellement un rapport qui rend compte de ses actions et initiatives sociétales et environnementales.
Concrètement, l’Institution contribue à la professionnalisation des étudiants et des jeunes diplômés en leur octroyant des stages professionnels au sein de ses départements métiers. Elle a récemment signé un partenariat avec les écoles publiques et privées d’excellence telles que l’ENEAM, l’ENAM et EPITECH Bénin dans le cadre de l’opérationnalisation de son programme « Jeunes graduate ».
Elle veille à la prise en compte des enjeux de développement durable dans les projets dont les promoteurs souhaitent bénéficier d’un financement. A cet effet, en plus d’exiger aux porteurs de projet, un certificat de conformité environnementale et sociale dûment délivré par l’Agence Béninoise de l’Environnement (ABE), la CDC Bénin a pris l’initiative d’évaluer les engagements RSE desdits projets à travers une grille de notation ESG/RSE.
La Caisse sensibilise périodiquement ses collaborateurs sur les enjeux climatiques, les gestes écoresponsables à adopter au quotidien au bureau, soutient les initiatives sociétales portées par ses parties prenantes externes. Nous travaillons également à la formalisation d’un réseau féminin interne qui contribuera à l’optimisation de la gestion de ces talents.
La CDC Bénin poursuit assurément son opérationnalisation conformément à ses mandats. Les résultats obtenus au cours du précédent exercice sont globalement satisfaisants. Je remercie tous les partenaires pour leur confiance renouvelée en l’Institution. Ensemble, continuons de travailler en synergie et d’écrire les belles pages au service du développement économique et social du Bénin.
